Дропперы или дропы — это добровольные помощники мошенников, их главная задача – участие в незаконных операциях по выводу чужих денег за счет предоставлением своих банковских карт и данных для проведения теневых операций.
Дропперы — это люди, которых используют мошенники для достижения своих целей. Они не являются инициаторами преступлений, а выполняют указания мошенников, получая за это деньги.
Дропперами, как правило, становятся молодые люди и иногда даже пенсионеры, которых могут намеренно ввести в заблуждение. Они сами открывают банковские карты, будь то физические или виртуальные, и в дальнейшем передают реквизиты, логины и пароли мошенникам, получая за это определенное вознаграждение. Важно подчеркнуть, что дроп не инициируют сами мошеннические схемы. Они выполняют указания аферистов.
Осознанное и неосознанное участие
Иногда люди осознанно соглашаются на такую работу, рассчитывая на легкий заработок. Однако даже таких людей мошенники могут обмануть.
Почему мошенники используют дропперов?
Мошенники обращаются к услугам дропперов по двум основным причинам:
- Скрытие личности: мошенник остается в тени, не рискуя получить наказание.
- Усложнение следов: цепочка переводов становится более запутанной, так как операции проводятся под разными именами.
Что делают дропперы?
Дропперы вовлечены в различные схемы незаконного обналичивания денег. Их роль весьма проста: они предоставляют свои банковские данные для перевода на них средств, полученных незаконным путем. После этого дропперы обналичивают деньги через банкоматы, передают их другим лицам и получают определенный процент со сделки.
Как работают дропперы?
Мошенники находят дропперов разными способами:
- Социальные сети и интернет-форумы: Объявления о лёгкой работе с высоким заработком привлекают людей, готовых рискнуть ради денег.
- Личные контакты: Злоумышленники могут использовать личные связи, убеждая знакомых или друзей стать дропперами.
- Обман и манипуляции: Иногда дропперы даже не осознают, что участвуют в мошенничестве, веря, что помогают в легальном бизнесе.
Ответственность
уголовное либо материальное наказание:
- Ответственность за умышленное соучастие в мошеннических действиях наступает по ст. 28, ст.190 Уголовного кодекса и предусматривает до 10 лет лишения свободы.
- Что касается материальной ответственности, то уже есть факты взыскания с «дропперов» полной суммы «обналиченных» ими средств путем признания денежной массы неосновательным обогащением (ст. 953 ГК РК).